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Los 5 top KPIs financieros para monitorear su negocio

Los 5 top KPIs financieros para monitorear su negocio

Los indicadores clave de rendimiento, el KPI financieros, son indicadores que revelan los resultados financieros de una empresa en el período evaluado. Son herramientas indispensables para analizar el desempeño de la organización y tienen una base sólida en el proceso de toma de decisiones. Después de todo, la gestión por indicadores mostrará lo que debe mejorarse y lo que ha funcionado.

A través de los KPI, supervisará el progreso de los objetivos financieros de la empresa y podrá medir el rendimiento de las estrategias y los procesos. Vea a continuación cuáles son los cinco principales indicadores financieros que su empresa necesita para monitorear.

1. Liquidez

Los KPI de liquidez financiera miden la capacidad de su organización para generar dinero a corto plazo. Esta información es necesaria para evaluar si la empresa puede satisfacer las demandas y los compromisos a corto plazo.

Cuando este indicador es bajo, significa que los recursos e inversiones del negocio se asignan a objetivos y procesos a largo plazo. Como tal, los de corto plazo, como el pago de proveedores y los gastos de la empresa, se ven afectados. Por otro lado, cuando presenta resultados altos, es una señal de que hay ingresos inactivos.

Ambas situaciones son perjudiciales, y es importante trabajar en busca de un equilibrio entre alto y bajo. Un ejemplo de un índice de liquidez que puede evaluarse es el capital de trabajo. La fórmula utilizada para el cálculo es: NWC = CA – CL. NWC se refiere al capital de trabajo neto, CA son activos corrientes (cuentas por cobrar y efectivo en caja, por ejemplo) y CL son pasivos corrientes (cuentas por pagar, deudas de proveedores, préstamos, etc.).

2. Rentabilidad

Un indicador de rentabilidad mide las inversiones y actividades que generaron ingresos para la empresa; es decir, es un equilibrio entre el beneficio y el volumen de su inversión. Para calcular este KPI financiero, simplemente use la fórmula: rentabilidad = (beneficio neto/inversiones) X 100.

A partir del resultado, tendrá una guía sobre las estrategias que han mostrado buenos rendimientos y cuáles no están generando buenos rendimientos. Además, no existe un índice de rentabilidad estándar y fijo adecuado, ya que es necesario evaluar la inversión y las condiciones de la empresa.

3. Rentabilidad de la inversión (ROI)

Entre los KPIS financieros más importantes para la toma de decisiones tenemos el ROI (retorno de la inversión). Este indicador mide la tasa de conversión, es decir, los resultados de una inversión. Se puede utilizar para evaluar estrategias, inversiones financieras y campañas de marketing, por ejemplo.

Con este resultado, tendrá una idea sobre las inversiones que generan buenos resultados y cuáles tienen fallas o son fuentes ineficientes de mejoras. Para cuantificar sus ganancias usando este indicador, la fórmula es: ROI = (ganancia obtenida – inversión) /inversión

4. Facturación

Los indicadores de facturación son los más importantes para la gestión financiera, ya que indican cuánto vende y la generación de ingresos la organización. Decidirá qué sectores y procesos necesitan optimización y reducción de costos, y si es necesario reevaluar los precios cobrados. Sin embargo, tenga en cuenta que la cantidad facturada no siempre será similar a la recibida. Para el cálculo, simplemente sume todos sus ingresos del período evaluado.

5. Deuda

Los KPI de deuda se aplican para evaluar su capacidad para liquidar deudas y determinar el monto adeudado. Cuanto mayor sea la cantidad, más atención debe tener, ya que puede afectar el funcionamiento de sus actividades. Además, cuanto mayor sea la deuda, menor será su liquidez. Una forma simple de calcular este indicador es: DR (Ratio de deuda) = (pasivos / activos) x 100.

La mejor manera de medir y monitorear los KPI financieros es a través de la tecnología. El software de gestión integrado proporciona todos los datos actualizados necesarios para calcular los indicadores. Además, estas soluciones hacen que el monitoreo de los indicadores sea más rápido, más eficiente y preciso.

Hablando de métodos y herramientas que ayudan en la toma de decisiones, consulte nuestro artículo sobre qué es el análisis predictivo y cómo aumenta su poder de decisión.